面向社会关系网络的数字金融欺诈检测研究进展 |
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引用本文: | 刘华玲,许珺怡,曹世杰,刘雅欣,乔梁.面向社会关系网络的数字金融欺诈检测研究进展[J].浙江大学学报(理学版),2024(1):41-54. |
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作者姓名: | 刘华玲 许珺怡 曹世杰 刘雅欣 乔梁 |
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作者单位: | 上海对外经贸大学统计与信息学院 |
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基金项目: | 国家自然科学基金资助项目(71874106); |
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摘 要: | 在金融科技兴起的新时代,数字技术是金融业未来发展的核心驱动力,基于数字技术的欺诈检测成为新的研究热点。金融欺诈检测技术研究由传统的提升专家经验、优化机器学习模型转向探索面向社会关系网络的图机器学习方法。聚焦社会关系网络,基于网络分析的发展历程,从检测异常个人、可疑团伙和不良中介3类主体的视角,对金融欺诈检测的核心工作、典型应用进行了综述;归纳分析了面向社会关系网络不同类别的数字金融欺诈检测技术;并给出了面向社会关系网络的数字金融欺诈检测研究的发展趋势和方向。
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关 键 词: | 大数据 人工智能 社会关系网络 欺诈检测 反欺诈 |
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