论商业银行的合规风险管理

合规风险是商业银行风险管理的核心之一,但是对于我国商业银行而言,合规风险管理一直未能得到足够重视,在实践中也多流于形式。为此,本文对商业银行合规风险管理问题进行了研究。首先阐述了合规风险以及商业银行合规风险管理的概念,在此基础上,结合目前商业银行的实际,从合规环境、合规文化、合规制度几个方面深入分析了商业银行合规风险管理中普遍存在的问题,最后针对问题提出了对应对策。对于保障商业银行遵纪守法、审慎经营、维护良好声誉具有一定的启示作用。     

大合规管理思考与模型设计

<正>为深入学习贯彻习近平法治思想、落实全面依法治国战略部署、不断提升依法合规经营管理水平，中央企业持续进行法治建设，全面风险管理、内控体系建设和合规管理等工作取得一定成效。国务院国资委在《关于进一步深化法治央企建设的意见》中提出了要“探索构建法律、合规、内控、风险管理协同运作机制”。如何构建协同运作机制，建立能够涵盖合规、内控、风险管理的“大合规管理体系”，对中央企业来说是一个非常重要的课题。在构建“大合规管理体系”过程中，有必要设计一套一体化、开放式、可操作性强的大合规管理模型，通过模型应用与推广，     

我国信托公司操作风险管理问题与对策研究

2004年,巴塞尔委员会首次将操作风险管理纳入全球银行业监管要求,自此操作风险管理逐步得到金融机构的重视。操作风险管理难度较高,我国信托公司操作风险管理面临较大挑战。从实践上看,我国信托公司基本建立起了操作风险管理框架,处于操作风险管理的初级阶段,具体管理措施包括明确管理职能、强化"三道防线"的职责,完善内控体系,提高信息系统建设水平。然而,与国际先进经验相比,我国信托公司还需要在操作风险文化、管理工具应用、操作风险与业务发展互动等方面做更多工作。     

建筑工程项目施工安全风险管理研究

本文通过了解国内外风险管理理论与实践现状,在分析国内风险管理理论研究的基础上,以建筑工程项目施工安全风险管理为研究对象,尝试建立建筑施工安全风险管理体系,并从建筑施工安全风险的识别、监控重点、风险控制以及安全监管计算机系统的应用四个方面介绍了建筑施工安全风险管理体系的具体应用,将风险管理理念引入现行的建筑施工安全风险管理工作当中。希望能引起建筑施工企业对安全风险管理的重视,提高建筑工程施工安全风险的管理意识,运用科学的管理办法加强对建筑工程施工安全风险的管理,降低安全事故发生频率,达到减少财产损失和人员伤亡的目的。     

基于PMP知识体系下的EPC模式风险管理

自"一带一路"倡议被提出后,越来越多的工程承包商响应"走出去"的号召,拓展海外市场,EPC模式也得到广泛应用,企业在激烈的国际市场竞争中得到长足发展。但由于EPC模式中大部分的风险从业主转移到了总承包方,企业对风险的管控也就非常重要。为此,本文围绕PMP项目管理知识体系中的风险管理规划、风险识别、项目定性风险分析、项目定量风险分析、风险应对规划、风险应对、监控风险七个风险管理过程,以承包商的视角,讨论EPC模式中的主要风险与相应的风险管理方法,为我国企业进行工程项目总承包中的风险管理提供参考。     

税务管理流程下的企业税务风险管理系统设计

企业的税务风险产生于企业税务管理过程之中,研究企业税务风险管理方法并设计一个较为完善的税务风险管理体系是企业发展的必经之路。要想有效地控制企业的税务风险,只有以企业税务管理流程为主线,参照企业风险管理体系、财务管理体系和生产经营管理体系,构建一个能融入企业风险管理体系的企业税务风险管理系统,让企业税务管理者深度参与企业战略管理、运营控制、日常管理和信息管理,通过对企业所面临的税务风险事件的识别和评价,制定相应的风险控制程序,实现以最小的税务风险管理支出获得最大的税务风险收益或者使税务风险损失最小化,最终达到企业税务风险管理的目标。     

工程承包企业境外经营合规风险管理

近年来,为了响应国家"一带一路"倡议,越来越多的工程承包企业走出去,在海外开疆拓土。而国际形势变化莫测,合规监管日趋严峻,许多企业都因不合规行为,受到了来自国际机构的惩罚。本文从企业境外经营合规的角度出发,结合近年来国内国际出台的合规指南,提出企业合规风险管理的举措。     

简析工程项目招标的风险

研究了工程项目招标风险的属性，从风险定义和风险属性的角度概括了工程项目招标风险的特征，提出了预防或减少招投标各方风险的建议，从而进一步完善我国工程建设风险管理体系。     

火力发电工程项目境外总承包风险管理

针对国内企业承接境外火力发电工程总承包项目面临的各类风险,从技术、汇率、全过程管理等角度提出风险管理对策,建立风险管理体系,将可能的风险损失减到最小。     

基于多木桶模型的建设项目风险管理目标体系构建及应用

针对建设项目全过程,提出了建设项目存在的6种主要风险,即工程风险、环境风险、生态风险、经济风险、安全风险和社会风险,分析了6种风险的管理目标及相互间的关系。采用多木桶模型构建并分析建设项目风险管理目标体系。以某市地铁工程项目为例,通过分析该工程风险管理目标,进行了建设项目风险管理目标体系的应用研究。结果表明:由建设项目6种风险管理目标构成的风险管理目标体系可有效管控和减少建设项目风险的发生,规范和指导建设项目社会稳定风险分析和评估工作,使建设项目的社会效用最大化;建设项目风险管理目标体系的构建及应用是科学、全面管理建设项目风险的重要保障。     

大型建筑施工企业集团风险管理思考——以上海建工集团为例

以上海建工集团风险管理中的印章管理为切入点,就如何建立全面风险管理组织体系,做好事前防范、事中控制和事后处置,以及完善新形势下的集团印章管理制度等提出了一些建议,以期探索出行之有效的管理机制,确保集团风险管理权责匹配、精准施策、依法合规。     

建筑项目招标风险的成因及管理策略研究

在建筑工程招标活动中,受多方面因素影响,存在招标组织不规范、招标组织不专业、合谋和围标串标等风险,影响了招标结果公正性、公平性。在分析招标风险及成因的基础上,提出了招标风险管理原则、思路和管理措施,以期促进建筑项目招标管理规范、合规。     

浅谈安全生产风险管理体系在电力营销专业的应用

<正>安全生产风险管理体系建设在电力行业营销领域主要涉及的业务是业扩管理、供用电合同管理、用电检查、服务渠道管理、客户关系管理、客户停电管理等。营销领域安全生产风险管理的关键点是"核心思想"(基于风险、系统化、规范化、持续改进)在营销各专业的应用。安全生产风险管理体系就是一种思考和处理问题的工作方法。它的核心思想就是:基于风险,我们做任何一项工作,都要清楚风险所在,清楚需要控制什么风险,其落脚点是风险识别与评估。系统化,我     

企业税务风险战略管理系统设计

企业的税务风险管理体系包括税务风险战略管理子系统、税务风险控制运营子系统、税务风险日常管理子系统和税务风险信息管理子系统。企业税务风险战略管理处于企业税务风险管理体系的顶端,对企业其他层面的税务风险管理具有重要的影响。因此,在构建税务风险战略管理子系统的过程中,根据企业的战略安排将其划分为税务风险筹资战略管理分系统、税务风险投资战略管理分系统和税务风险收益分配战略管理分系统。不同的分系统应在税务风险战略管理子系统的统筹安排下,配合企业的风险管理部门防范企业的税务风险。     

建设项目风险管理的发展方向

当前对建设项目风险管理的研究,大都从微观着眼,探讨的重点也往往局限于风险指标体系的设立、风险识别的方法、风险量化的工具等。这些研究虽然对于建设项目风险的识别与防控有着积极的意义,但很难从宏观上对项目风险的管理提供原则性的指导与建议。基于此,本文从风险分析、全寿命期的整体控制体系、风险监测体系、以责任人为主体的管理理念四个角度全面分析了当前建设项目风险管理应当注重的发展方向。     

基于国际工程项目全生命周期的风险管理

随着"一带一路"战略的推进,我国承担的国际工程项目数量大幅增加,加之国际工程项目面临风险的复杂性,风险管理日渐成为保证项目成功的重要因素。为降低风险对国际工程项目的不利影响,提高风险管理工作的有效性,本文根据国际工程项目的特点,从项目全生命周期的角度出发,结合风险管理过程研究了常用风险管理方法及技术的适用阶段,提出运用风险分解结构法辨识国际工程项目中存在的主要风险,并将模糊层次分析法应用到项目的风险分析与评价过程中,构建了基于国际工程项目全生命周期的风险管理动态模型。运用此模型识别出土耳其安伊高速铁路项目全生命周期的主要风险,且利用建立的风险评价指标体系对项目的风险水平做出评价,结果验证了该模型在项目风险管理中的适用性,可为完善我国工程公司境外承担国际工程项目的风险管理体系提供参考。     

监管科技与合规科技:监管效率和合规成本

近年来,为提高监管效率、降低合规成本,监管科技和合规科技快速发展。本文分析了两者的内在属性、差异及其相互关系。本文认为,监管科技可定义为监管主体运用新技术提高监管效率和能力;合规科技则可定义为金融机构采用技术手段满足合规要求,降低合规成本。监管科技的主要运用领域为数据收集、整合与报送,风险监测、分析与报告,金融基础设施建设,以及其他具有监管部门特色的监管科技实践探索;合规科技的运用领域主要有身份识别与管理、风险管理、合规分析与报告、反洗钱等金融交易监测等。从发展趋势看,两者的应用将逐步扩展至金融监管的事前、事中和事后的全部流程,并在某些领域的产品开发和应用上呈现出相互融合态势,但两者发展态势并不同步。总体看,监管科技和合规科技的底层技术并不是一成不变的,现有的技术手段还在不断探索开发并运用于这一领域。要推动监管科技和合规科技的发展,需要坚持风险为本、坚持消费者隐私保护、坚持以人为本进行风险处置、坚持强化交流与合作等原则。     

构建企业税务风险管理体系研究

随着我国经济的快速发展以及企业经营规模的日益扩大,税务风险正在挑战着企业的风险管理和控制能力,对税务风险的管理也已经成为企业管理的核心内容之一,目前,我国企业税务风险管理体系还有待完善,如何构建企业税务风险管理体系,已经成为我国企业必须面对和解决的重要问题。本文主要分析了我国企业税务风险管理的现状,并对构建企业税务风险管理体系的具体途径进行了探讨和研究,以期对我国企业应对税务风险提供一定的帮助。     

装配式建造过程返工风险管理体系研究

为厘清装配式建造过程的实施环节,完善利益相关者之间的交互关系,降低返工风险,从装配式建造全过程的角度出发,构建了适用于装配式建造的返工风险管理体系。根据返工风险和精益建造理论,改进精益项目交付体系,以装配式建造过程为对象,构建装配式建造过程返工风险管理体系,明确装配式建造全过程、管理目标、内外环境、主体、风险管理过程、风险应对监控措施,对可能发生的返工因素做好充足的准备,返工事件发生后及时采取高效的解决方案,并通过学习进一步加强管理能力,提高产品质量,减少返工损失,有助于指导装配式建造全过程的规范管理。     

BIM技术在建筑工程风险管理目标体系中的应用

建筑工程风险管理是建筑工程全生命周期的重要部分,其内容是构建基于BIM技术的建筑工程风险管理目标体系,利用BIM协同平台实现全过程风险管理。BIM平台模拟建筑工程全过程识别风险,经过风险分析模块进行风险量化,评价风险后将高风险结果发送至风险应对模块及时解决风险,将低风险结果发送至风险监测模块实施监测并等待风险应对模块处理。将小区项目作为实验对象,检测该体系管理建筑工程的有效性,表明采用该体系可有效管理建筑工程风险,有效节约建筑工程运行成本。